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【留学生必备】Tax Time: 加拿大留学生退税指南,准备好收钱了吗

眼看又快要到了一年一度的报税季,无论是有收入还是没有收入的加拿大居民,这个时候都要准备填写复杂的个人所得税申报表。大部分的留学生其实都没有收入,但是报税除了可以返GST之外,还有很多福利可以领用,包括低收入月票、健身等。而留学生所交的学费,将来有了收入,在达到一定额度之后,都有机会可以抵税。

在加拿大生活的居民无论是本土的还是外来移民、留学生,凡是在加拿大境内居住超过183天的人都需要报税(stay in Canada for 183 days or more in a calendar year)

留学生退税, 实际上是低收入退税。很多留学生在留学期间是没有收入的, 所以属于低收入群体;或者有些留学生有打工的收入, 但是只要年收入低于政府规定的低收入水平线, 仍旧属于低收入群体。所以一般而言,留学生报税不仅不需要交税,还会有退税。

每年政府都会公布上一年度的低收入退税数额, 收入者会拿到相同数额的退税,  也就意味着,低收入退税与申请者的消费额度没有关系。

什么时候报税?需要什么材料?哪些花费可以进行退税?可以退多少?接下来我们就来回答大家关心的这些问题。


申请退税时间

一般情况下 ,每年的2月到4月是申请退税的标准时间。如果申请者是在这个时间段申请的退税 ,政府会分成四次邮寄退税支票。分别是7月 ,接下来是10月 ,然后是第二年的1月 ,最后是第二年的4月。错过这个时间段的退税申请则需要2-3个月的处理时间。

  • 已有SIN卡的申请者: 直接提交你的申请。如果您是在2月-4月之间递交的申请 ,退税支票将在上面提到的时间寄出
  • 需要申请ITN的申请者: 需要先申请ITN ,大约需要1-2个月 ,等收到政府批示的号码之后再提交退税申请 ,大约需要2-3个月的时间处理。

新未来退税服务

一、报税、退税条件

满19周岁

在加拿大居住超过183天

持有退税号码(工卡号码)

二、留学生报税所需材料

1. 社会保险号(Social Insurance Number),也就是俗称的工卡号

所有post-secondary的学签都允许学生校外打工。学生需要去Service Canada 办理并取得工卡号。

2. T2202A或者T2202,这个是学校给学生开具的一个用于学费报税的表格

一般学生可以在学校的网站上下载,也可以直接找学生办公室索要或要求补开已丢失的收据。学费的报税属于不可退回的Credit, 但是在学生毕业后有收入时才可以起到抵减收入的作用,从而达到少纳税的目的。

3. T4,T4A,T5等收入证明

T4:如果学生在校外工作,公司会在年初给学生开一张T4表。

T4A:奖学金收入

T5:银行利息收入,这是银行给学生邮寄的一张T5表格。只有学生的利息多于50元,银行才会给学生邮寄这个T5表格。

无论什么表,只有带有“For income tax purposes”,都要妥善保存,报税时会用到。

4. 提供邮寄地址或作废的支票方便CRA给学生寄支票或者直接将退税金额转到学生的银行账户。


注意事项:

1. 学费的申报,无论过了多久,都是可以补报的。但是不能退税,留着以后工作了,抵税用。

2. 报税的时间在每年的一月到四月。报税文件必须于每年的4月30日之前递交出去。

在加拿大有合法收入: 必须在每年的4月30号之前递交T4表格和申请, 过期可能会有罚款
没有任何收入的低收入者:全年都可以报税

3 如果学生填写了银行转账信息,税务局会直接转到学生的银行账户里,不然会根据学生的邮寄地址寄支票。

4. 货劳税/统一销售税补贴是政府每季度给予低收入个人和家庭以部分或全部补偿所付出去的GST/HST。请注意,这一部分补贴是免税的。但是必须申报,不申报就没有补贴。

Eligibility

You are generally eligible for the GST/HST credit if you are considered a Canadian resident for income tax purposes the month before and at the beginning of the month in which the Canada Revenue Agency makes a payment. You also need to meet one of the following criteria:

  • you are at least 19 years old
  • you have (or had) a spouse or common-law partner
  • you are (or were) a parent and live (or lived) with your child

5. 学费的申报

这一块是留学生需要重点关注的地方,因为留学的费用累计起来往往是一笔很大的数目。很多留学生朋友没有申报或只申报了部分年份的学费,是非常可惜的。

通常申报学费的CREDIT之前需要从学校得到T2202A表格。留学生可以从学校的网站上下载,也可以直接找学生办公室索要或要求补开已丢失的收据。虽然学费在报税中属于不可退回的CREDIT, 也就是说只有在您有收入时才可以起到抵减您的收入的作用,从而达到少交税的目的。

但是,由于学费的CREDIT是可以无限期累计并结转到下一年度的(Unlimited Carry Forward),直到您有收入可用学费的CREDIT抵减为止。您报了学费,以后一旦您有了收入而需要交税时,学费就会帮助您多退税。


报税Q&A

1.我怎么才能退税?

A:只要在加拿大超过半年(确切的说183天),你就有资格退税.

2. 我如何才能获得退税?

A:如果希望获得退税,你必须在每年的4月底进行报税,只有报税才能获得退税。

3. 不退税会有问题吗?

A:对于留学生一般没有问题,因为政府需要退你钱,政府巴不得你不要退税呢。当然如果你欠政府钱,那是另外一码事了。如果不报或晚报所得税会,你不仅需要缴纳应该缴的税, 税局还会进行罚款. 罚金是所欠税的5%. 此外, 每晚一整月, 罚金另加欠税额的1%, 最多罚12个月, 即为欠税额的12%. 如果前3年你有罚款记录, 则本年度的罚款会更多. 除了罚款, 税局还要征收利息. 利息征收范围包括拖欠之税罚款, 以及税务重评后阁下又欠的税款. 如果你须缴税,并不报税, 税局会通知并要求你报税.

4. 退税需要带银行帐户信息吗?

A:答案是不需要,除非你需要做Direct Deposit。建议做Direct Deposit,毕竟留学生有时候住所不定,而退税的支票分四次邮递,难免会漏掉一两张。做Direct Deposit是最方便,也是最直接的方式。

5.温哥华留学生退税能退多少?

A:这个问题每年都会有差别,所以不一定,不过2018年的GST Credit最多443元。但具体情况会有不同。

6. 最迟什么时候申请退税?

A:按照CRA规定,你必须在4月30日之前报税.但是,如果是Refund的话,迟一些时候,也会受理.如果需要协助,可以查看个人报税服务


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续签/其他身份转访问者

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适用范围

包括以下几种情形:

1)访问者身份延长,比如入境时给了半年或更短的停留期,快到期时希望能延期;

2)其他身份(学习许可、工作许可)即将到期,希望能以访问者身份继续留在加拿大;

3)从普通探亲签证转为超级签证身份等。

 

要点

1)通常在允许停留时间到期日的30天之前申请。

2)境内续签通常需要体检

3)通常会再给半年停留期

4)超级签证如果要得到2年的延期,通常需要购买符合要求的保险。

 

递交方式

通常网络递交(除非要拖延时间),所有材料只需要扫描件,签证会直接从移民局通过平信邮寄给申请人指定的地址。